Ruští platební agenti nabízejí služby obcházení sankcí na Telegramu

Foto: Screenshot/WaybackMachine/moneyroo.ru, James Dowsett/OCCRP, Zuzanna Michalak/OCCRP, National Crime Agency

Jste ruský podnikatel, který chce koupit evropské drony, ale sankce vám stojí v cestě. Nemusíte zoufat — existuje průmysl umožňující obcházení sankcí, který je připraven vám pomoci. „Nebude žádná stopa po ruské společnosti a platba bude úspěšná,“ napsal zástupce jednoho z poskytovatelů těchto služeb, když ho na Telegramu oslovil reportér v utajení. Předstírající ruského podnikatele, novinář požádal o pomoc při provedení platby německému dodavateli dronů. Bylo důležité, aby německá banka nezjistila, že peníze pocházejí z Ruska.

Autor původního článku: Marcus Leroux, Costanza Gambarini, Nathaniel Peutherer, Martin Laine

Ilustrační obrázek ruských platebních agentů

Podle sankcí EU by export dronů do Ruska byl nelegální, kromě vzácných výjimek, stejně jako pomoc při obcházení těchto sankcí. Ale zástupce, který uvedl pouze jméno Dima, nevyjádřil žádné obavy z usnadnění platby pro takový obchod. „Jsme připraveni vybrat společnosti a začít platit,“ napsal.

Od února 2022, kdy Rusko napadlo Ukrajinu, čelí Rusko vlnám sankcí ze strany EU, USA a Velké Británie, které pokrývají zboží od notebooků a luxusních hodinek po ropu, zkapalněný zemní plyn a zbraně. Západní země také odpojily více než 70 hlavních ruských bank od SWIFT, šifrovaného systému pro sdílení platebních instrukcí pro mezinárodní finanční převody.

Tato omezení vedla k vzniku stínového průmyslu platebních poskytovatelů — někteří z nich otevřeně inzerují svou pomoc při řešení sankcí nebo zakrývání ruské účasti na transakcích, jak zjistili reportéři.

„Když sankce zamíchají karty, nabízíme skutečná řešení,“ čte se v ruském inzerátu zveřejněném na Telegramovém kanálu jednoho z takových platebních agentů, nyní již neexistující Fin Platform. Další nabízel rady na svých webových stránkách o „tom, jak dostat zaplaceno za zboží, pokud klient nechce jednat s Ruskem.“

Aby objevili více o tomto trhu a „řešeních“, která tito prostředníci nabízejí, partneři OCCRP SourceMaterial a Delfi šli v utajení a vyměnili si zprávy s osmi dalšími zjevnými platebními poskytovateli na Telegramu, nejpopulárnější ruské sociální síti a platformě pro zasílání zpráv, kde mohou uživatelé komunikovat anonymně.

Většina subjektů provozovala webové stránky pod obchodními názvy, které OCCRP nemohlo najít v ruských nebo jiných firemních databázích. Jiné se zdály existovat pouze na Telegramu.

I když reportéři neprovedli platby, v pěti případech agenti souhlasili s tím, že jim pomohou při transakcích, které by doručily peníze evropským společnostem, zatímco by zakryly ruský původ hotovosti.

V těchto rozhovorech reportéři výslovně uvedli, že sankce jsou překážkou — buď proto, že zboží, které společnost údajně kupovala z Evropy, bylo na černé listině, nebo protože samotná ruská společnost byla sankcionována. V reakci na to agenti nabídli, že ruské peníze převedou do Evropy prostřednictvím společností v jurisdikcích jako Hongkong, Dubaj a Indonésie.

Jedno řešení, které nabídl Dima, zahrnovalo také použití dvou společností, jejichž klíčoví pracovníci byli uvedeni jako vedoucí osobnosti ve firmách, které sloužily TGR, obchodní skupině obviněné Spojeným královstvím a USA z provozování sítě pro praní peněz, která pomáhala ruským elitám obcházet sankce. (Když byl kontaktován pro komentář, ředitel jedné z prostřednických společností navržených Dimou popřel jakékoli spojení s TGR).

Skupina, kterou Dima zastupoval, CW Group, inzeruje řadu vágních finančních služeb na Telegramu, ale zdá se, že nemá webové stránky a reportéři nemohli získat firemní dokumenty, které by ukazovaly, že je registrovaným podnikem.

Když byl později konfrontován s výsledky vyšetřování, Dima odmítl řešit konkrétní nabídky, řekl pouze, že „některé formulace a závěry ve vaší zprávě jsou vaše subjektivní interpretace“ a že „naše činnosti se zaměřují výhradně na podporu mezinárodních vyrovnání a výběr relevantních platebních řešení pro konkrétní potřeby klientů.“

Podle Elise Thomas z britské výzkumné skupiny Centre for Information Resilience vzkvétá „průmysl stínových mezinárodních platebních poskytovatelů“ částečně kvůli nárůstu sankcí na Rusko. Tito operátoři často vytvářejí „několik vrstev prostředníků“ mezi legitimními finančními institucemi a jejich skutečnými klienty, řekla. A používáním finančních struktur, které jsou rozprostřeny přes hranice, činí „obtížným pro orgány činné v trestním řízení v obou zemích řešit operaci jako celek.“

Ilia Shumanov, řídící partner ve společnosti TriTrace Investigations, která pracuje pro firemní klienty na mapování vlastnických struktur a odhalování porušení sankcí, uvedl, že ruský systém obcházení sankcí se mění rychleji než snahy západních úřadů ho omezit. „Z pohledu orgánů činných v trestním řízení jsou platební systémy v současnosti jeden nebo dva roky před regulátory, pokud jde o vývoj mechanismů pro obcházení sankcí,“ řekl. „Jedná se o neustále se vyvíjející ekosystém podporovaný miliony dolarů investic, s jasnou podporou ruského státu.“

Nový den, nová struktura

V reakci na žádosti reportérů v utajení ruští mluvčí operující na Telegramu nabídli řadu „struktur“, jejichž podrobnosti se měnily v závislosti na detailech transakce. Dima sám poznamenal proměnlivou povahu této práce: „Jedna struktura může být dnes na místě a zítra jiná,“ napsal. „To je proto, že banky a jurisdikce pravidelně mění požadavky a je důležité pracovat s aktuálními, ‚čistými‘ společnostmi, které zpracovávají transakce bez zpoždění.“

Cílem, jak později dodal, bylo najít „aktuální řešení, která fungují bezproblémově a umožňují vám dokončit transakci bez zbytečných otázek od bank.“

„Máme vlastní společnosti po celé Evropě, naši ředitelé nejsou Rusové, takže nebude žádná stopa.“ Telegramový chat s makléřem „Dimou“

Fin Platform „Obcházení sankcí: Schéma agenta Fin Platform je speciálně navrženo pro práci pod sankcemi.“ Telegramový chat s Fin Platform

MoneyRoo „MoneyRoo je platforma pro mezinárodní převody peněz pod sankcemi a blokováním bank, zaměřená na rychlost, nízké poplatky, jednoduchost a snadné použití.“ Telegramový chat s agentem SCS Consulting „Čelíte problému s placením za zboží v zahraničí kvůli sankcím? Najdeme nejlepší řešení!“ Webové stránky SCS Consulting

East Pay „Pošleme SWIFT z Hongkongu, nebude tam žádná stopa po [Ruské federaci].“ Telegramový chat s East Pay

SpravkaJack „Chceme popřát našim sledujícím: … – Aby nedostali žádné nálezy z daňových kontrol! – Aby zvládli kryptoměny! – Aby obcházeli sankce! Novoroční přání SpravkaJack na Telegramu

Místo přímého převodu peněz do Evropy navrhl on a další agenti odklonit platby prostřednictvím společností v jiných jurisdikcích, které by vydaly faktury, aby zakryly ruskou účast nebo jakýkoli obchod se sankcionovanými položkami.

V některých případech agenti poslali reportérům bankovní údaje takových prostřednických firem, včetně společností se sídlem v Dubaji, Indonésii, Kanadě a Německu. OCCRP obdrželo odpovědi od tří z navrhovaných prostřednických společností, které byly kontaktovány pro komentář, všechny popřely účast na jakémkoli schématu obcházení sankcí.

Několik platebních makléřů také propagovalo své využívání kryptoměn, technologie, na kterou se Rusko stále více spoléhá pro své mezinárodní transakce, podle nejnovějších sankcí EU a Velké Británie zaměřených na využívání „stínových finančních systémů“ Kremlem.

Ruská kryptoměna volby: A7A5

Jedním z nejvýznamnějších vývojů v používání kryptoměn Ruskem je stablecoin A7A5 navázaný na rubl. Měna byla spuštěna začátkem loňského roku společností A7 ruského-moldavského oligarchy Ilana Shora — která je nyní pod sankcemi Velké Británie a EU — a Promsvyazbank, ruskou státní bankou, která „podporovala společnosti zapojené do ruské vojenské průmyslové základny,“ podle britské Národní kriminální agentury (NCA).

Přestože je starší méně než dva roky, stablecoin tvrdí na svých webových stránkách, že je používán v téměř 20 % ruských mezinárodních transakcí.

Do poloviny května 2026 A7A5 tvrdil, že vydal více než 44 miliard tokenů, v hodnotě přes 600 milionů dolarů při současných směnných kurzech.

I když je to zlomek z přibližně 185 miliard dolarů držených ve světově vedoucím stablecoinu, Tetheru, dopad A7A5 je nadměrný.

Slouží jako vyhrazená finanční tepna pro ruský obchod a byl použit v transakcích v hodnotě 93,3 miliard dolarů za 10 měsíců, podle Chainalysis, platformy pro data a analýzy blockchainu.

To odpovídá přibližně polovině ročních vojenských výdajů Ruska, podle britského ministerstva zahraničí, Commonwealthu a rozvoje (FCDO).

EU již začala cílit na platformy obchodující s A7A5 a v dubnu oznámila, že sankcionuje kyrgyzskou firmu, která provozuje platformu obchodující s velkým množstvím této měny, a zakazuje transakce se všemi ruskými platformami obchodujícími s kryptoměnami.

„Pokud si Kreml myslí, že může obejít naše sankce tím, že se skryje za kryptosítě a stínové finanční systémy, je těžce na omylu,“ řekla britská ministryně zahraničí Yvette Cooper v prohlášení v květnu, když země oznámila nové sankce zaměřené na A7.

„Jdeme po infrastruktuře, která podporuje jeho válečnou ekonomiku, zatímco Ukrajina zvyšuje tlak na Rusko na bojišti.“

A7 neodpověděla na žádosti o komentář.

„Žádné viditelné spojení s Ruskem“

V samostatné žádosti o transakci, kterou diskutoval reportér v utajení s Dimou, agent navrhl použití několika prostřednických společností, aby zajistil, že nebude „žádné viditelné spojení s Ruskem.“

V této výměně novinář předstíral, že je ruským podnikatelem, který hledá pomoc při přijímání peněz od čínského kupce. Reportér vysvětlil, že čínský kupec věřil, že nakupuje zařízení od firmy s bankovními účty v Evropě, a nemohl vědět, že ve skutečnosti nakupuje od ruské společnosti.

Ačkoli Čína neuvalila sankce na Rusko, hlavní čínské banky stále více omezují transakce s Ruskem ze strachu z vyvolání sekundárních sankcí ze Západu.

Dima v reakci na žádost navrhl několik možností. Jednou z možností bylo použít společnosti v Hongkongu k vystavení faktury čínské společnosti, která platbu provádí, řekl.

„Aby se předešlo přílišné pozornosti, neměli byste platit více než 200 000 dolarů denně,“ radil Dima.

Později v rozhovoru Dima navrhl jinou cestu a poskytl bankovní údaje pro zkušební platbu směřující prostředky na účet, který kanadská společnost Grata Payments Ltd držela u litevské elektronické peněžní instituce jménem TeslaPay.

Prohledáním firemních záznamů v Litvě a Kanadě, stejně jako archivovaných webových stránek, reportéři zjistili, že klíčové postavy v obou entitách byly také uvedeny jako vedoucí pracovníci ve společnostech, které byly nakonec vlastněny údajnými vůdci sítě TGR: Ukrajincem Georgem Rossim a ruskou občankou Elenou Chirkinyan.

Dvojice byla sankcionována americkými úřady v prosinci 2024 za údajné používání společností TGR k poskytování „řady služeb pro umístění, vrstvení a integraci nelegálních finančních schémat do globálního finančního systému.“

(Chirkinyan neodpověděla na žádosti o komentář, zatímco e-maily OCCRP Rossimu se vrátily jako nedoručitelné.)

Podle oznámení o sankcích TGR „rozsáhlá síť pro obcházení sankcí a praní peněz“ udržovala „kontaktní body po celém světě“, které pracovaly na „zakrytí nelegálních aktivit svých klientů.“

Záznamy ukazují, že ředitel kanadské společnosti, kterou Dima navrhl pro přijetí platby, estonský právník Aleksei Ratnikov, byl také uveden jako ředitel One Remit, britské společnosti, která zpracovávala mezinárodní převody peněz pro nyní sankcionovanou TGR Partners, podle archivované verze webových stránek této společnosti.

One Remit byla rozpuštěna v roce 2024, předtím než byly TGR Partners a další společnosti spojené s TGR sankcionovány. V době, kdy byl Ratnikov jmenován ředitelem One Remit, byla údajná druhá ve velení skupiny TGR, Chirkinyan, vlastníkem holdingové společnosti firmy registrované na Kypru.

Když byl kontaktován pro komentář, Ratnikov řekl, že on a Grata Payments nemají žádné znalosti o CW Group, „nejsou si vědomi žádných aktivit probíhajících na Telegramu“ a nemají žádné spojení se skupinou TGR. Také řekl, že byl obětí podvodu, když byl jmenován ředitelem One Remit bez jeho souhlasu, ačkoli uznal, že byl v jednání o převzetí role ředitele ve společnosti.

Přestože tvrdil, že nesouhlasil, oficiální britské firemní záznamy ukazují, že byl uveden jako ředitel po dobu tří let od června 2021 do května 2024.

Digitální bankovní instituce, kde Grata údajně držela účet, který by přijal platbu podle Dimových instrukcí, má také vazby na síť TGR, ukazují záznamy. Známá jako TeslaPay, litevská firma byla založena v roce 2017, přičemž ruský podnikatel Philipp Larin byl uveden na firemním dokumentu jako předseda její dozorčí rady po dobu čtyř měsíců následujícího roku.

Larin je také popsán v online profilu jako spoluzakladatel TeslaPay. To není vše: Larin je akcionářem, předsedou představenstva a jedním z konečných vlastníků další agentury pro převody peněz, lotyšské společnosti Eastern European Payment System SIA, která uvedla údajné šéfy TGR, Rossiho a Chirkinyan, jako své konečné vlastníky mezi lety 2020 a 2023.

Podle staré webové stránky TGR Partners byla Eastern European Payment System součástí finančního systému sítě, provozující platební kartový systém pro skupinu.

Larin a TeslaPay neodpověděli na žádosti reportérů o komentář.

Podle Thomase, odborníka z Centre for Information Resilience, sítě jako TGR představují evoluci v nelegálním financování. Řekla, že kombinují nové a sofistikované metody praní peněz — jako je používání kryptoměn — s „věkovými metodami“ jako jsou důvěryhodné sítě ve stylu hawala, což je odkaz na neformální převodové systémy, které zůstávají populární v mnoha částech světa.

„Tyto druhy vysoce diverzifikovaných operací představují velkou výzvu pro orgány činné v trestním řízení a vyšetřovatele,“ řekla.

Faktická kontrola byla poskytnuta faktickou kontrolní deskou OCCRP. Výzkum k tomuto příběhu poskytl OCCRP ID.